투자 타당성 분석: NPV와 IRR 자동 계산 엑셀
📝 투자 타당성 분석: NPV와 IRR 자동 계산 엑셀
- 🎯 추천 대상: 신규 사업 기획자, 부동산 투자자, ROI를 계산해야 하는 모든 사람
- ⏱️ 소요 시간: 1시간 공부 → 30초 해결
- 🤖 추천 모델: ChatGPT-4, Excel Copilot
“지금 1억을 투자해서 5년 뒤 2억을 버는 게 이득일까요? 금리에 따라 다릅니다.”
단순히 수익금만 보면 안 됩니다. 돈의 가치는 시간에 따라 변하기 때문이죠. 기업 투자 결정의 골든 룰인 **NPV(순현재가치)**와 IRR(내부수익률). 개념은 어렵지만 엑셀 함수를 쓰면 초등학생도 계산할 수 있습니다. AI가 완벽한 템플릿 수식을 짜드립니다.
⚡️ 3줄 요약 (TL;DR)
- 현금 흐름(Cash Flow) 데이터를 기반으로 NPV와 IRR 개념 이해
- 엑셀
NPV,IRR함수를 활용한 자동 계산 수식 생성 - 할인율(금리) 변화에 따른 투자 판단 기준 제시
🚀 해결책: “투자 심사역 AI”
아래 PROMPT 내용을 복사해서 사용하세요.
역할 (Role): 너는
[재무 모델링 전문가]야.상황 (Context): 엑셀로 신규 프로젝트의 투자 타당성을 분석하려고 해.
- 초기 투자비(0년 차): -1억 원 (B2 셀)
- 예상 수익(1~5년 차): 매년 3,000만 원 (B3~B7 셀)
- 할인율(요구 수익률): 10% (C2 셀)
요청 (Task):
- 이 프로젝트의 **NPV(순현재가치)**를 구하는 엑셀 수식을 알려줘.
- **IRR(내부수익률)**을 구하는 엑셀 수식을 알려줘.
- 계산 결과, NPV > 0 또는 IRR > 할인율일 때 투자를 해야 하는지 말아야 하는지 판단 기준을 설명해줘.
제약사항 (Constraints):
- 엑셀의
NPV함수는 1년 차부터 넣어야 한다는 점을 주의해서 수식을 작성해줘. (초기 투자비 별도 처리)
🧬 프롬프트 해부 (Why it works?)
엑셀의 NPV 함수는 치명적인 함정이 있습니다. 첫 번째 인수를 1년 차로 인식하기 때문에, 0년 차(초기 투자)를 포함하면 계산이 틀립니다. 이 프롬프트는 제약사항에 그 점을 명시하여 **“초기 투자비 + NPV(나머지)“**라는 올바른 수식을 유도합니다.
📊 증명: Before & After
❌ Before (입력)
엑셀로 NPV IRR 구하는 법 알려줘.✅ After (결과)
### 📊 투자 분석 엑셀 공식
**1. NPV (순현재가치) 구하기**
- **수식:** `=B2 + NPV(C2, B3:B7)`
- **해석:** 초기 투자비(-1억)는 그냥 더하고, 1년 차부터의 수익만 NPV 함수로 할인해야 정확합니다.
- **판단:** 결과가 **0보다 크면** 투자하세요! (돈 버는 사업)
**2. IRR (내부수익률) 구하기**
- **수식:** `=IRR(B2:B7)`
- **해석:** 초기 투자비부터 마지막 수익까지 전체 범위를 잡으면 끝입니다.
- **판단:** 결과(예: 15%)가 **할인율(10%)보다 높으면** 투자하세요!
**💡 요약:**
NPV는 금액(얼마 버나?), IRR은 수익률(몇 % 버나?)을 보여줍니다. 둘 다 만족하면 베스트입니다.🚨 트러블 슈팅 (안 될 땐 이렇게!)
Q. 초기 투자비가 꼭 마이너스여야 하나요? A. 네, 필수입니다. 현금이 나가는 것(Outflow)은 음수(-), 들어오는 것(Inflow)은 양수(+)로 입력해야 엑셀이 인식합니다. AI에게 “데이터 입력할 때 주의할 점 알려줘”라고 물어보면 부호 실수를 방지해줍니다.
🎯 결론
투자는 감이 아니라 과학입니다. 엑셀 수식 두 줄로 수십억짜리 실수를 예방하세요.
이제 칼퇴하세요! 🍷